Wie unterscheiden sich Brutto- und Netto-Rendite?

Die Brutto-Rendite ist das Verhältnis der reinen Mieteinnahmen zum Kaufpreis und berücksichtigt keine Kosten. Die Netto-Rendite zieht Nebenkosten und Steuern ab und zeigt den realistischen Ertrag. Für die Investitionsentscheidung ist die Netto-Rendite aussagekräftiger.

Welche Nebenkosten sollte ich als Kapitalanleger einkalkulieren?

Typische Nebenkosten sind Instandhaltung (etwa 1 bis 2 Prozent des Kaufpreises pro Jahr), Verwaltung, Versicherungen, Grundsteuer und ein Puffer für Leerstand. Diese sollten realistisch angesetzt werden, um die Netto-Rendite nicht zu beschönigen.

Lohnt sich eine Kapitalanlage in Düsseldorf oder Solingen?

Das hängt von Lage, Kaufpreis und Strategie ab. Düsseldorf hat höhere Kaufpreise, aber stabile Nachfrage und Wertsteigerungspotenzial. Solingen bietet häufig günstigere Faktoren und damit höhere Mietrenditen. Häuserhelden bewertet jede Immobilie individuell.

Kapitalanlage · Düsseldorf, Solingen & Kreis Mettmann

Immobilien, die sich rechnen.

Rendite, Faktor und Steuern entscheiden über den Erfolg einer Kapitalanlage. Häuserhelden gibt Ihnen die Werkzeuge an die Hand: einen Rendite-Rechner, offene Formeln, Prüf-Checklisten und fundierte Ratgeber, damit Sie sicher investieren.

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Kaufpreis (€) Gesamtkaufpreis der Immobilie

Jahresmieteinnahmen (€) Reine Kaltmiete pro Jahr

Nebenkosten pro Jahr (€) Instandhaltung, Verwaltung, Versicherung

Persönlicher Steuersatz (%) Üblich zwischen 25 % und 45 %

Ihr Ergebnis

Live berechnet aus Ihren Eingaben.

Brutto-Rendite

4,00 %

Mieteinnahmen im Verhältnis zum Kaufpreis

Netto-Rendite

2,33 %

Nach Nebenkosten und Steuern

Immobilien-Faktor

25,0

Ideal 16–20 · Kaufpreis ÷ Jahresmiete

Jährlicher Nettoertrag

7.000 €

Was Ihnen nach allen Kosten bleibt

Die Formeln, offen gerechnet

Keine Blackbox: So entstehen die Zahlen im Rechner. Diese vier Kennzahlen sind das Fundament jeder Kapitalanlage-Entscheidung.

Brutto-Rendite

Jahresmieteinnahmen ÷ Kaufpreis × 100 = Brutto-Rendite (%)

Beispiel: 12.000 € ÷ 300.000 € × 100 = 4,0 %. Die Brutto-Rendite zeigt das rohe Potenzial, ignoriert aber alle Kosten.

Netto-Rendite

(Jahresmiete − Nebenkosten − Steuern) ÷ Kaufpreis × 100

Beispiel: (12.000 € − 2.000 € − 3.000 €) ÷ 300.000 € × 100 = 2,33 %. Diese Zahl ist für Ihre Entscheidung die wichtigste, weil sie Ihre echten Kosten berücksichtigt.

Immobilien-Faktor

Kaufpreis ÷ Jahresmieteinnahmen = Faktor

Beispiel: 300.000 € ÷ 12.000 € = Faktor 25. Ein Faktor von 16–20 gilt als attraktiv, über 25 ist die Immobilie im Verhältnis zur Miete teuer.

Jährlicher Nettoertrag

Jahresmiete − Nebenkosten − Steuern = Nettoertrag (€)

Beispiel: 12.000 € − 2.000 € − 3.000 € = 7.000 €. Das ist der Betrag, der Ihnen nach allen laufenden Kosten tatsächlich bleibt.

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Worauf Kapitalanleger achten sollten

Vor jedem Kauf prüft Häuserhelden gemeinsam mit Ihnen die entscheidenden Punkte. Die wichtigsten im Überblick:

Lage & Infrastruktur: Anbindung, Nachfrage, Stadtentwicklung und Arbeitsmarkt in der Region.
Zustand & Energie: Baujahr, Sanierungsbedarf und Energieausweis als Werttreiber.
Mietmarkt: realistische Vergleichsmieten, Leerstandsrisiko und Zielgruppe.
Rendite & Faktor: belastbare Netto-Rendite statt geschönter Brutto-Zahlen.
Steuer & Finanzierung: Abschreibung, Werbungskosten, Eigenkapitalquote und Kreditrate.

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Häuserhelden berechnet die Rendite, prüft die Unterlagen und ordnet den Kaufpreis ein, kostenlos und unverbindlich.

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Häufige Fragen zur Kapitalanlage

Was ist ein guter Immobilien-Faktor?

Ein Faktor zwischen 16 und 20 gilt als attraktiv. Er sagt, nach wie vielen Jahren sich die Immobilie über die Miete rechnerisch trägt. Über 25 lohnt sich meist nur bei starkem Wertsteigerungspotenzial.

Brutto- oder Netto-Rendite, was zählt?

Die Netto-Rendite. Sie berücksichtigt Nebenkosten und Steuern und zeigt, was Ihnen wirklich bleibt. Die Brutto-Rendite eignet sich nur für einen schnellen ersten Vergleich.

Lohnt sich eine Anlage in Düsseldorf oder Solingen?

Düsseldorf bietet stabile Nachfrage und Wertsteigerung bei höheren Preisen, Solingen oft bessere Faktoren und damit höhere Mietrenditen. Welche Stadt zu Ihnen passt, hängt von Ihrer Strategie ab.

Mehr: Renditeberechnung, Steuern, Vermietung, Standorte.

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